2013-08-02 12:23:00
του Γιάννη Βαρουφάκη
Όλοι γνωρίζουν για το σκάνδαλο της αµαρτωλής γερµανικής τράπεζας Deutsche
Bank µε τα τοξικά παράγωγα τα οποία έκρυβε επιµελώς για χρόνια µετά το
ζοφερό 2008, θαµένα στο βάθος των (διπλών) λογιστικών της βιβλίων, έως ότου
οι αµερικανικές ρυθµιστικές αρχές αποκάλυψαν την αλήθεια (αν περιµέναµε από
τις ευρωπαϊκές θα περιµέναµε ακόµα...). Γνωρίζαµε ακόµα ότι, ακόµα και αφού
κάηκε στον χυλό των δοµηµένων παραγώγων, η Deutsche Bank συνέχισε όχι
µόνο να µην φυσά το γιαούρτι αλλά και να καταπίνει τον καυτό χυλό νέων
παραγώγων που έχτιζε από την αρχή. Ας είναι καλά ο κ. Σόιµπλε και η κα
Μέρκελ που δεν έχασαν ευκαιρία να αποδεικνύουν ότι ό,τι και να κάνει η τράπεζα αυτή, εκείνοι θα την καλύπτουν µε χρήµατα των γερµανών πολιτών.
Αυτό που δεν γνωρίζαµε είναι ότι η Deutsche Bank έχει ανακαλύψει µια νέα
µέθοδο για να κρύβεται ακόµα και από τις γερµανικές ρυθµιστικές αρχές,
κρατώντας στο σκότος 400 δις ευρώ δανείων τα οποία έχει χορηγήσει αλλά τα
οποία δεν αναφέρει στα λογιστικά της βιβλία. Μάλιστα φίλες και φίλοι. Περί τα
400 δις δανείων που έχει χορηγήσει η Deutsche Bank, και µάλιστα επισφαλών
(όπως εξηγώ πιο κάτω), δεν παρουσιάζονται πουθενά. Σε οποιαδήποτε άλλη
περίπτωση που εταιρεία κρύβει το παθητικό της µε τέτοιο τρόπο ο εισαγγελέας
θα εξέδιδε ένταλµα σύλληψης του διευθύνοντα συµβούλου. Στην περίπτωση της
Deutsche Bank βαθειά σιγή.
Γιατί θέλει να αποκρύψει αυτά τα δάνεια η Deutsche Bank; Ο λόγος απλός. Για
κάθε δις δανείων που δεν αναφέρει στα βιβλία της, η καλή τράπεζα εµφανίζεται
στις αγορές και στις ρυθµιστικές αρχές ως υγιέστερη από ό,τι είναι. Έτσι οι
ρυθµιστικές αρχές δεν της επιβάλλουν να αυξήσει τα διαθέσιµα κεφάλαιά της ενώ οι επενδυτές δανείζουν την Deutsche Bank µε µεγαλύτερη ευκολία. Κρατώντας περί τα 400 δις δανείων κρυφά, η Deutsche Bank παρανοµεί καθώς παραπλανά επενδυτές και ρυθµιστικές αρχές ταυτόχρονα. Για να το πω απλά, αν είχε δηλώσει τα δάνεια αυτά, σύµφωνα µε τον νόµο που διέπει τις τράπεζες
παγκοσµίως (την λεγόµενη Συνθήκη της Βασιλείας) η Deutsche Bank θα έπρεπε
σήµερα να βρει 13 δις νέων κεφαλαίων για να µην θεωρηθεί πτωχευµένη.
Επόµενο ερώτηµα: Πως κατάφερε να κρύψει ένα ποσό δανείων υπερδιπλάσιο
του ελληνικού ΑΕΠ; Με το εξής πανούργο τρόπο: Σε µια κανονική δανειοδοσία,
µια τράπεζα δανείζει χρήµα που διαθέτει ήδη και λαµβάνει εχέγγυα από τον
δανειζόµενο (π.χ. υποθήκη ενός ακινήτου, µετοχές, οµόλογα) τα οποία
επιστρέφει µετά την αποπληρωµή του δανείου. Η Deutsche Bank έκανε κάτι
διαφορετικό: Με το που έλαβε τα εχέγγυα, τα περιουσιακά στοιχεία του
δανειζόµενου, τα... πούλησε. Πουλώντας τα έβαλε µπροστά µια λογιστική
διαδικασία που ακυρώνει τα δάνεια που έδωσε από την µία χρησιµοποιώντας τα εχέγγυα που πούλησε από την άλλη. Θα µου πείτε: Κι όταν έρθει η ώρα της
αποπληρωµής και πρέπει η τράπεζα να επιστρέψειτα εχέγγυα, τι σκόπευε να
κάνει η Deutsche Bank; Το σχέδιο της τράπεζας ήταν να χρησιµοποιήσει τα
χρήµατα που θα λάµβανε από την αποπληρωµή της τράπεζας ώστε να αγοράσει
πίσω τα εχέγγυα των δανειζόµενων. Αυτό όµως εµπεριέχει ένα τεράστιο ρίσκο.
Αν τα εχέγγυα αυτά χάσουν αξία, ή διατηρήσουν την αξία τους, τότε το σχέδιο
πετυχαίνει. Αν όµως αυξηθεί η αξία τους; Τότε η τράπεζα αποκτά µια νέα µαύρη
τρύπα.
Περιληπτικά, µε στόχο την εξαπάτηση αρχών, επενδυτών και καταθετών, η
Deutsche Bank πήρε το ρίσκο να δηµιουργήσει νέες µεγάλες µαύρες τρύπες στο
εσωτερικό της. Με την πλήρη κάλυψη της γερµανικής κυβέρνησης η οποία,
βεβαίως, τα µαθαίνει όλα αυτά κατόπιν εορτής. Καταλήγω µε κατάλογο των
τραπεζών που έλαβαν τέτοιου είδους δάνεια από την Deutsche Bank, άνευ
περαιτέρω σχολιασµού:
• Η τώρα πια πτωχευµένη ιταλική τράπεζα Banca Monte dei Paschi di
Siena SpA
• Η επίσης πτωχευµένη ιταλική τράπεζα, µε έδρα την Βερόνα, Banco
Popolare SC (BP)
• Η βραζιλιάνικη Banco do Brasil SA
• Η κατόπιν πτωχευµένη βελγο-ολλανδική Dexia SA (DEXB), που
δανείστηκε µεγάλα ποσά δύο εβδοµάδες πριν φαληρήσει
• Η Al Khaliji του Κατάρ
• Το «δικό µας» Ταχυδροµικό Ταµιευτήριο (ΤΤ), που δανείστηκε εν έτει
2009 τουλάχιστον 100 εκατοµµύρια από την Deutsche Bank µε τον πιο
πάνω τρόπο
• Η «δική µας» Εθνική Τράπεζα, που δανείστηκε ποσό το οποίο ο
αναπληρωτής διευθύνων σύµβουλος, κ. Πέτρος Χριστοδούλου, αρνήθηκε
να πει πιο είναι όταν ρωτήθηκε από δηµοσιογράφο του Bloomberg
επικαλούµενος... «εταιρικό απόρρητο»
Και το κλου: Οι εισαγγελείς της Σιέννα, που ερευνούν τα δάνεια που έλαβε η
Banca Monte dei Paschi di Siena από την Deutsche Bank, έχουν δώσει ένα
κωδικό όνοµα στην επιχείρηση της Deutsche Bank να συγκαλύψει δάνεια που
ξεπερνούν ακόµα και τα 400 δις ευρώ. Ξέρετε ποιος είναι αυτός ο κωδικός; Να
το πάρει το ποτάµι: Project Santorini. Πολύ θα ήθελα να ξέρω γιατί.
http://varoufakis.files.wordpress.com
Όλοι γνωρίζουν για το σκάνδαλο της αµαρτωλής γερµανικής τράπεζας Deutsche
Bank µε τα τοξικά παράγωγα τα οποία έκρυβε επιµελώς για χρόνια µετά το
ζοφερό 2008, θαµένα στο βάθος των (διπλών) λογιστικών της βιβλίων, έως ότου
οι αµερικανικές ρυθµιστικές αρχές αποκάλυψαν την αλήθεια (αν περιµέναµε από
τις ευρωπαϊκές θα περιµέναµε ακόµα...). Γνωρίζαµε ακόµα ότι, ακόµα και αφού
κάηκε στον χυλό των δοµηµένων παραγώγων, η Deutsche Bank συνέχισε όχι
µόνο να µην φυσά το γιαούρτι αλλά και να καταπίνει τον καυτό χυλό νέων
παραγώγων που έχτιζε από την αρχή. Ας είναι καλά ο κ. Σόιµπλε και η κα
Μέρκελ που δεν έχασαν ευκαιρία να αποδεικνύουν ότι ό,τι και να κάνει η τράπεζα αυτή, εκείνοι θα την καλύπτουν µε χρήµατα των γερµανών πολιτών.
Αυτό που δεν γνωρίζαµε είναι ότι η Deutsche Bank έχει ανακαλύψει µια νέα
µέθοδο για να κρύβεται ακόµα και από τις γερµανικές ρυθµιστικές αρχές,
κρατώντας στο σκότος 400 δις ευρώ δανείων τα οποία έχει χορηγήσει αλλά τα
οποία δεν αναφέρει στα λογιστικά της βιβλία. Μάλιστα φίλες και φίλοι. Περί τα
400 δις δανείων που έχει χορηγήσει η Deutsche Bank, και µάλιστα επισφαλών
(όπως εξηγώ πιο κάτω), δεν παρουσιάζονται πουθενά. Σε οποιαδήποτε άλλη
περίπτωση που εταιρεία κρύβει το παθητικό της µε τέτοιο τρόπο ο εισαγγελέας
θα εξέδιδε ένταλµα σύλληψης του διευθύνοντα συµβούλου. Στην περίπτωση της
Deutsche Bank βαθειά σιγή.
Γιατί θέλει να αποκρύψει αυτά τα δάνεια η Deutsche Bank; Ο λόγος απλός. Για
κάθε δις δανείων που δεν αναφέρει στα βιβλία της, η καλή τράπεζα εµφανίζεται
στις αγορές και στις ρυθµιστικές αρχές ως υγιέστερη από ό,τι είναι. Έτσι οι
ρυθµιστικές αρχές δεν της επιβάλλουν να αυξήσει τα διαθέσιµα κεφάλαιά της ενώ οι επενδυτές δανείζουν την Deutsche Bank µε µεγαλύτερη ευκολία. Κρατώντας περί τα 400 δις δανείων κρυφά, η Deutsche Bank παρανοµεί καθώς παραπλανά επενδυτές και ρυθµιστικές αρχές ταυτόχρονα. Για να το πω απλά, αν είχε δηλώσει τα δάνεια αυτά, σύµφωνα µε τον νόµο που διέπει τις τράπεζες
παγκοσµίως (την λεγόµενη Συνθήκη της Βασιλείας) η Deutsche Bank θα έπρεπε
σήµερα να βρει 13 δις νέων κεφαλαίων για να µην θεωρηθεί πτωχευµένη.
Επόµενο ερώτηµα: Πως κατάφερε να κρύψει ένα ποσό δανείων υπερδιπλάσιο
του ελληνικού ΑΕΠ; Με το εξής πανούργο τρόπο: Σε µια κανονική δανειοδοσία,
µια τράπεζα δανείζει χρήµα που διαθέτει ήδη και λαµβάνει εχέγγυα από τον
δανειζόµενο (π.χ. υποθήκη ενός ακινήτου, µετοχές, οµόλογα) τα οποία
επιστρέφει µετά την αποπληρωµή του δανείου. Η Deutsche Bank έκανε κάτι
διαφορετικό: Με το που έλαβε τα εχέγγυα, τα περιουσιακά στοιχεία του
δανειζόµενου, τα... πούλησε. Πουλώντας τα έβαλε µπροστά µια λογιστική
διαδικασία που ακυρώνει τα δάνεια που έδωσε από την µία χρησιµοποιώντας τα εχέγγυα που πούλησε από την άλλη. Θα µου πείτε: Κι όταν έρθει η ώρα της
αποπληρωµής και πρέπει η τράπεζα να επιστρέψειτα εχέγγυα, τι σκόπευε να
κάνει η Deutsche Bank; Το σχέδιο της τράπεζας ήταν να χρησιµοποιήσει τα
χρήµατα που θα λάµβανε από την αποπληρωµή της τράπεζας ώστε να αγοράσει
πίσω τα εχέγγυα των δανειζόµενων. Αυτό όµως εµπεριέχει ένα τεράστιο ρίσκο.
Αν τα εχέγγυα αυτά χάσουν αξία, ή διατηρήσουν την αξία τους, τότε το σχέδιο
πετυχαίνει. Αν όµως αυξηθεί η αξία τους; Τότε η τράπεζα αποκτά µια νέα µαύρη
τρύπα.
Περιληπτικά, µε στόχο την εξαπάτηση αρχών, επενδυτών και καταθετών, η
Deutsche Bank πήρε το ρίσκο να δηµιουργήσει νέες µεγάλες µαύρες τρύπες στο
εσωτερικό της. Με την πλήρη κάλυψη της γερµανικής κυβέρνησης η οποία,
βεβαίως, τα µαθαίνει όλα αυτά κατόπιν εορτής. Καταλήγω µε κατάλογο των
τραπεζών που έλαβαν τέτοιου είδους δάνεια από την Deutsche Bank, άνευ
περαιτέρω σχολιασµού:
• Η τώρα πια πτωχευµένη ιταλική τράπεζα Banca Monte dei Paschi di
Siena SpA
• Η επίσης πτωχευµένη ιταλική τράπεζα, µε έδρα την Βερόνα, Banco
Popolare SC (BP)
• Η βραζιλιάνικη Banco do Brasil SA
• Η κατόπιν πτωχευµένη βελγο-ολλανδική Dexia SA (DEXB), που
δανείστηκε µεγάλα ποσά δύο εβδοµάδες πριν φαληρήσει
• Η Al Khaliji του Κατάρ
• Το «δικό µας» Ταχυδροµικό Ταµιευτήριο (ΤΤ), που δανείστηκε εν έτει
2009 τουλάχιστον 100 εκατοµµύρια από την Deutsche Bank µε τον πιο
πάνω τρόπο
• Η «δική µας» Εθνική Τράπεζα, που δανείστηκε ποσό το οποίο ο
αναπληρωτής διευθύνων σύµβουλος, κ. Πέτρος Χριστοδούλου, αρνήθηκε
να πει πιο είναι όταν ρωτήθηκε από δηµοσιογράφο του Bloomberg
επικαλούµενος... «εταιρικό απόρρητο»
Και το κλου: Οι εισαγγελείς της Σιέννα, που ερευνούν τα δάνεια που έλαβε η
Banca Monte dei Paschi di Siena από την Deutsche Bank, έχουν δώσει ένα
κωδικό όνοµα στην επιχείρηση της Deutsche Bank να συγκαλύψει δάνεια που
ξεπερνούν ακόµα και τα 400 δις ευρώ. Ξέρετε ποιος είναι αυτός ο κωδικός; Να
το πάρει το ποτάµι: Project Santorini. Πολύ θα ήθελα να ξέρω γιατί.
http://varoufakis.files.wordpress.com
ΜΟΙΡΑΣΤΕΙΤΕ
ΔΕΙΤΕ ΑΚΟΜΑ
ΠΡΟΗΓΟΥΜΕΝΟ ΑΡΘΡΟ
Επιτάχυνση μεταρρυθμίσεων ζήτησε ο Σαμαράς
ΣΧΟΛΙΑΣΤΕ
